國際貿易融資面臨的主要風險
(一)信用風險。無論是表內國際貿易融資還是表外業務，進出口企業都要占用銀行信用，因此企業的違約風險是商業銀行的致命傷。企業違約的原因是多方面的，有出于欺詐目的，編造虛假的貿易背景騙取銀行資金，尤其是借助關聯企業的運作，從銀行獲取融資；有的是資金鏈斷裂，企業規模越做越大，資金鏈越拉越長，一旦某一環節發生問題，就容易導致整個企業的資金鏈斷裂，給銀行融資造成威脅。
(二)匯率風險。不同幣種之間匯率的形成有復雜因素，而各國匯率政策取向中既有完全浮動的市場決定匯率機制，又有管理的浮動匯率制度，也有的國家執行盯住特定貨幣的掛鉤匯率制度，當然還有實行嚴格外匯管制的國家。匯率的波動對國際貿易融資的影響是多方面的，一是放款日與還款日之間的貸款存續期內發生大幅度的匯率波動，直接影響銀行的資金價值；二是匯率風險直接導致客戶風險，由于匯率波動，客戶收匯的資金可能不足以償還銀行的國際貿易融資款項，給銀行資金造成損失；三是匯率波動影響客戶正常業務的開展，造成國際貿易的萎縮，有些客戶為規避匯率風險壓縮了進出口業務量，最終抑制了國際貿易融資業務的發展空間。
(三)代理行風險。商業銀行在國際貿易融資中所面臨的代理行風險是指由于代理行(開證行、議付行、代收行) 經營管理不善、不能恪守代理行職責或無視國際慣例等原因導致商業銀行承擔的金融風險。
(四)融資產品風險。商業銀行針對信用證、托收、匯款三種結算方式分別于發貨前、發貨后提供了全流程的貿易融資產品。由于產品眾多，難免在產品的選擇上出現失誤，而產品流程的設計本身也難免掛一漏萬，為客戶提供不適當的融資產品，加大銀行的融資風險。
國際貿易融資風險防控策略
(一)嚴格審查企業的資信水平、經營管理能力和財務狀況，嚴把客戶準入關。銀行給予企業貿易融資授信，不僅看重企業的擔保和押品，更應看重企業的綜合經營能力，尤其是評估企業應對風險能力。這是銀行授信的重要依據。
一是企業要具備穩定的貿易渠道。良好的進出口企業要有相對穩定的貿易渠道。銀行在準入客戶時要做到三個“了解”，即了解客戶及其交易對手、了解客戶的交易、了解客戶的融資用途，以實現風險控制前移。具體講，要充分利用海關、稅務、外管局、征信系統等信息平臺，掌握企業的貿易記錄、交易對手和銀行借貸合同的履行情況；要深入企業實地考察，了解上下游企業貿易往來情況，出口項下關注訂單生產能力和按質供貨情況、進口項下關注庫存、生產周期、按時付款情況；對于大額授信、重要交易還可以通過第三方調查咨詢機構，了解境外交易對手資信情況。
二是企業要具備應對市場風險的能力。要關注企業對市場風險的偏好程度，分析企業對自身經營方式、產品流通特性、行業發展趨勢、市場價格走勢等是否有清晰的認識和判斷；要考察企業在復雜的經營環境下，應對匯率波動、原材料和產成品價格漲跌、收匯期延長等貿易風險的措施和手段，并評估其有效性。企業應對市場風險的能力越強，銀行的授信風險就越低。因此在采取相應風險緩釋措施的基礎上，評估企業自身抵御風險的能力，應成為銀行授信評價的一個重要環節。
三是企業要具備較好的短期償債能力。對客戶償債能力的判斷不應局限于企業過去經營的基本面分析，更應側重當期和未來走勢。要充分掌握企業資金周轉速度、訂單增減、應收賬款、存貨周期、貨物進銷周期、產品市場價格等關系到企業支付能力和現金流還貸能力的經營指標變化情況。對于大量資金被其集團或其自身多元化投資盲目擴張占用，大量依賴內外部關聯方、第三方保證或異地抵押獲取銀行授信的，應嚴格其準入門檻。
(二)重視貿易融資授信方案設計，合理控制貿易融資授信總量。給予進出口企業貿易融資授信，不僅要參考其信用評級和所能承受的風險限額，更要充分考慮企業以前年度的進出口額、交易對手的合作時間、不同結算方式的比重、未來進出口預期、貿易周期以及對不同融資產品的需求等因素，作為匡算授信量的初始依據。在具體確定上，根據企業所能提供的風險緩釋條件、不同貿易融資產品的風險特征等因素，合理核定貿易融資授信額度。例如：可以將企業上年度的月均進出口額和周轉期作為核定授信量的主要依據。對于新客戶，可以將其一個月的進出口額作為授信量，再考慮客戶的風險限額，最后綜合確定客戶的授信量。
同時，貿易融資授信方案的設計還要重點考慮四個“匹配”：一是結算方式和融資產品匹配。要根據不同的結算方式確定不同的貿易融資產品與融資比例。二是貿易周期和融資期限匹配。要根據采購、生產、銷售的周轉周期來確定合理的融資期限，防止融資期限錯配而導致回款不及時或企業過度占用銀行信用，給還款帶來不確定性風險；三是進口貿易融資與出口貿易融資匹配。對于進出口相對平衡的企業，銀行可以通過指定出口回款路線、受讓出口應收賬款、開立出口退稅賬戶等手段來控制企業出口的現金流，以此降低進口融資的風險；四是進出口貿易融資與國內貿易融資匹配。在為客戶辦理國際貿易融資的同時，可以配套辦理國內貿易融資，這樣既可以把內貿、外貿完整的交易鏈條打通，更加有利于對資金流和物流的全程監控，又可以規避企業重復融資的風險。
(三)加強對貿易進程的跟蹤，及時處置風險隱患。一是監測貿易進程，及時掌握企業合同執行進度，加強對客戶原料收購、加工、運輸、報關、質檢等貿易各環節的監控，把握客戶貿易進程，關注貿易糾紛，提前做好風險防范。二是強化貨物流與資金流控制。銀行可以要求客戶出具信托收據、指定承運人、指定倉儲公司，并應通過銀行寄單、辦理貨物質押等多種方式監控企業物流。通過對貨物流轉渠道的監控甚至在必要時有效處置貨物，來降低銀行信貸風險。三是做好對客戶的常態化管理，及時發現預警事項并加強風險評估。
(四)建立對客戶和融資方案的重檢機制，強化風險預警。一是加強客戶重檢。重點是客戶經營狀況變化、訂單簽署、貿易關系、現金流、擔保、抵質押物等情況；同時要加強對市場的監控，密切跟蹤大宗商品價格、行業景氣度，并針對市場波動較大的商品或出現下行苗頭的行業，及時發布“貿易融資風險提示”。對存在風險隱患的客戶要及時提高保證金比例或追加其他擔保。二是加強貿易融資授信方案重檢。應建立授信方案“回頭看”機制，跟蹤客戶交易對手、貿易方式、結算方式、貿易周期變化，據此對授信總量、融資品種、融資期限、還款資金來源等進行重新評估，必要時對授信方案作出合理調整。