顏懷江在上述沙龍演講中表示，“公司治理是定位定崗，家族運作并無白紙黑字，家族成員無法開除，只能根據經營權、所有權、受益權這三權來進行定位。家族信托之所以能夠對抗稅務保全傳承，正是因為‘三權分立’的概念。三種權利在第一代是合二為一的，但當財富傳到第二代是則要出現分化，最容易被分化出來的是經營權，如交給職業經理人；其次是所有權，所有權可能曾經因為隔離風險找人代持了；第三才是受益權。”“一定要結合國內實際情況進行改良和創新，用瑞士銀行那套做法就很難去和國內客戶談，他們很難理解”，顏懷江表示，“做家族財富管理的第一件工作就是將其家庭資產重新結構化，這個結構會決定財富最終是否屬于家族，而且要解決財富代際傳承之間的耗損。假設投資標的不變，以有限公司的結構成立基金與以有限合伙公司的結構成立基金，差別很大；如果以有限合伙形式、又注冊在低稅區，差異就出來了。所以結構是最重要的”。

　　顏懷江將家族財富管理架構比喻為一棟大樓，屋頂是家族信托、家族基金，結構是控股公司、控股護照，地基是保險機構、私人銀行。顏懷江認為，“這一架構適用于國內的每一個家族，必須要做家族財富的產權梳理”。

　　家族信托作為頂層設計，管理著家族資產和家族企業，類似于一種合法的代持行為。家族資產可以分為金融資產和海外不動產，兩者均通過離岸公司持有。而家族企業還需要管理海外控股投資、員工激勵、海外并購基金等，海外控股投資包括上市和非上市公司股權，就涉及全球稅務籌劃；海外并購基金則包括境外并購和境外上市。整體看來，內容相當復雜。

　　顏懷江表示，“國內目前對于可以納入家族信托的資產限制很多，可以納入的主要有四大類，分別是現金、未上市公司股權、限定地區的限定房產、保單，限制確實較大。”

　　相關法律完善正在進行

　　李邠彧作為法律專家，目前主要致力于與家族辦公室的合作發展。其向《每日經濟新聞》理財部（微信公眾號：“火山財富”huoshan5188）記者詳細講述了目前家族辦公室在國內所面臨的人文、制度和法律困境。

　　首先是觀念問題。李邠彧認為，國內高凈值人群將財富創造和管理混為一談，重收益、輕保全和傳承，對于財富傳承尚未形成理性認知和習慣。

　　其次是制度掣肘。李邠彧表示，“信用制度的不完善、法律體系的不健全，相關的配套法規，如信托財產登記制度、交易稅、遺產稅等不完善或缺失”。目前，國內信托業形成的監管體系基本可以概括為“一法三規”，即信托法、《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》以及《信托公司凈資本管理辦法》。這套體系中最為核心的《信托法》實施已十余年，隨著信托業的生存背景、環境發生了巨大改變，立法初始的一些未周全解釋的細節部分，也在業務不斷的實踐和運行中，暴露出不可調和的硬傷，可操作性不強。

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